基金单位净值

基金单位净值:是当前的基金总净资产除以基金总份额。基金净值=总资产/基金份额。下面是zw234深海网www.zw234.cn 小编为大家带来的基金单位净值，希望能帮助到大家!

基金单位净值

基金单位净值是什么意思?什么叫基金单位净值?

基金单位净值是指不含分红的基金价格。

基金净值NAV(Net Asset Value)，即基金单位资产净值，是基金资产总值减去负债后除以基金总份额的值，反映每个份额的实际价值，是衡量基金经营好坏的主要指标，也是基金份额交易价格的计算依据。

计价方式：基金净值 = (基金总资产-基金总负债)÷已出售的基金总份额数

基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。

单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

基金单位净值计算方法

基金单位净值的计算主要有两种方法：

已知价计算法

已知价又叫历史价，是指上一个交易日的收盘价。已知价计算法就是基金管理人根据上一个交易日的收盘价来计算基金所拥有的金融资产，包括股票、债券、期货合约、认股权证等的总值，加上现金资产，然后除以已售出的基金单位总额，得出每个基金单位的资产净值。采用已知价计算法，投资者当天就可以知道单位基金的买卖价格，可以及时办理交割手续。

未知价计算法

未知价又称期货价，是指当日证券市场上各种金融资产的收盘价，即基金管理人根据当日收盘价来计算基金单位资产净值。在实行这种计算方法时，投资者当天并不知道其买卖的基金价格是多少，要在第二天才知道单位基金的价格。

基金单位净值查询方式

1、基金公司官网单个基金净值查询

如果投资者在某一基金公司购买某只基金之后，可以上该几件呢公司的官网进行查询。比如，王先生在天弘基金官网上购买了天弘增利宝，那么王先生可以通过天弘基金管理有限公司的官方网站查询增利宝的基金净值。通过基金公司官网查询基金净值的方法适用于单个的基金净值查询，劣势在于不能进行基金之间的业绩比较。

2、专业性基金平台基金净值查询

数米基金、天天基金等专业性基金网站不仅网罗了各大基金品种的详细信息，而且提供基金净值的每日查询功能。投资者通过专业性基金平台查询基金净值同时还可以对其他的基金的基金净值有一个了解，方便及时掌握整个基金行业的各支基金的业绩状况。

3、金融咨询平台基金净值查询

很多金融咨询平台都提供基金净值查询功能，典型的网站有金融界、新浪财经等。